Vermögen für Unternehmer – geführt, nicht nur verteilt.
Kapitalstrategie ist nur Ebene 1. Entscheidend ist, ob Ihr Vermögen gegen Risiken aus dem Unternehmensumfeld resilient aufgestellt ist – bevor aus Signalen ein Problem wird.
Typische Unternehmer-Lage
- privat & betrieblich nicht sauber getrennt
- Liquidität „funktioniert“, aber ohne Struktur
- Nachfolge/Übergabe ist offen oder ungeordnet
- Depot ist gewachsen – aber ohne klare Steuerungslogik
- Risiken im Umfeld sind nicht priorisiert
Vielleicht erkennen Sie sich hier wieder
Zwei Ebenen entscheiden über Stabilität
Ebene 1: Kapitalmarkt & Depot
Renditeplanung, Drawdown-Risiko, Entnahmephase, Produktlogik, Kosten, Timing – alles, was im Depot passiert. Wichtig, aber selten der einzige Engpass.
Ebene 2: Unternehmerisches Umfeld
Abhängigkeiten, Haftungs- und Vertragsrisiken, Liquiditätsfallen, Forderungs-/Lieferkettenrisiken, Schlüsselpersonen, Nachfolge, externe Schocks – also das, was Ihre Vermögensziele „von außen“ aushebeln kann.
Warum eine zweite Risikoebene?
In vielen Unternehmergesprächen wurde mir klar: Das Depot ist selten der Engpass – entscheidend sind Risiken im Umfeld Ihrer Vermögensziele. Weil ich hier früher keine wirklich belastbare, unabhängige Struktur und kein vertrauenswürdiges Netzwerk für die Einordnung hatte, habe ich die Qualifikation zum Sachverständigen gezielt aufgebaut. Heute nutze ich den Risk-Check im StaRUG-Denkrahmen, um Risiken früh zu priorisieren und Maßnahmen pragmatisch ableitbar zu machen.
Risk-Check (BVSV) als integrierte zweite Ebene
Für Unternehmer ist Vermögensarchitektur erst dann komplett, wenn die Risiken im Umfeld Ihrer Ziele systematisch eingeordnet sind. Genau dafür integrieren wir – je nach Fall – den Risk-Check in Kooperation mit dem BVSV-Netzwerk.
Was Sie erhalten
- priorisierte Risikolandkarte (Relevanz für Ihre Vermögensziele)
- Handlungslogik: vermeiden / reduzieren / übertragen / akzeptieren
- Umsetzungsplan in sinnvollen Schritten (keine „Aktionismus-Liste“)
Wichtig: Fokus nicht „Versicherung“
Es geht nicht um einen Versicherungsverkauf, sondern um Risikosteuerung im Umfeld Ihrer Vermögensarchitektur. Wenn Lösungen sinnvoll sind, werden sie sauber begründet – und erst dann umgesetzt.
Mandatslogik für Unternehmer
Strukturmandat
Analyse, Architektur, Prioritätenplan – als Fundament. Für Unternehmer in der Regel inkl. Perspektive „Ebene 2“ (Umfeldrisiken).
Umsetzung & Steuerung
Wenn gewünscht: Umsetzung in klaren Schritten und laufende Struktursteuerung – ohne Produktdruck, aber mit nachvollziehbarer Logik.
Risk-Check-Gutachten (BVSV)
Optional bzw. je nach Fall integriert: strukturierte Risikobeurteilung als Gutachten/Report in Kooperation mit dem BVSV-Netzwerk – als zweite Ebene Ihrer Vermögensarchitektur.
So gehen wir vor
Vermögenscheck
Kurze Qualifizierung: Ziele, Struktur, Komplexität, Unternehmer-Kontext.
Strategiegespräch
Architektur, Kapitalmarktlogik und – bei Unternehmern – die zweite Risikoebene.
Plan & nächste Schritte
Prioritätenplan, Umsetzungslogik und optional Risk-Check-Integration.
Optionaler Vertiefungsbereich: bAV in speziellen Problemfeldern
Perspektivisch baue ich einen Gutachter-Fokus in spezifischen anlagebezogenen Problemfeldern rund um die bAV aus. Wenn dieses Thema bei Ihnen aktuell relevant ist, markieren Sie es bitte im Vermögenscheck – dann priorisieren wir es.
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Fragen & Ziele klären
Wir besprechen Ihre aktuelle Situation und Ihre Prioritäten.
Struktur entwickeln
Sie erhalten eine klare Einschätzung und die nächsten sinnvollen Schritte.
Ich freue mich, Sie kennenzulernen.