Klare Rollen
Jeder Vermögensbaustein braucht eine Aufgabe. Produkte ohne Funktion erhöhen Komplexität, aber nicht automatisch die Qualität.
ARCHITEKTUR + KAPITALMARKTLOGIK
Sie haben Vermögen aufgebaut.
Aber ist es auch bereit für das, was vor Ihnen liegt?
Vermögen wächst oft über viele Jahre. Was dabei nicht automatisch entsteht, ist eine klare Architektur.
Ich verbinde Vermögensstruktur, Kapitalmarktlogik und nachvollziehbare Risikogrenzen zu einem System, das Entscheidungen planbarer macht und unnötige Überraschungen reduziert.
Struktur statt Produktlogik Risiko in Euro denken Regeln statt Bauchgefühl
VIELLEICHT ERKENNEN SIE SICH HIER WIEDER
Vermögen ist vorhanden – aber die Struktur dahinter ist nicht immer klar.
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Mein Depot ist über Jahre gewachsen – aber ich habe keinen klaren Gesamtüberblick.
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Ich lese viel über Märkte und Geldanlage – und werde mit jedem Artikel unsicherer.
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Ich möchte Struktur und nachvollziehbare Regeln – nicht die nächste Produktempfehlung.
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Ich möchte mein Vermögen langfristig steuern können – auch im Ruhestand und in schwierigen Marktphasen.
ERFAHRUNGEN AUS DER PRAXIS
Vertrauen entsteht nicht durch Versprechen.
Entscheidend ist, wie Mandanten die Zusammenarbeit tatsächlich erleben.
„Endlich ein Regelwerk statt Einzelentscheidungen. Ich weiß jetzt, wann gehandelt wird – und wann nicht.“
„Ich verstehe mein Risiko, weil wir es in Euro definiert haben. Das macht Entscheidungen deutlich ruhiger.“
VERIFIZIERTE BEWERTUNGEN
DER VERMÖGENSLOTSE-ANSATZ
Gute Einzelanlagen ergeben noch keine gute Vermögensarchitektur.
Entscheidend ist nicht nur, was Sie besitzen – sondern welche Aufgabe jeder Baustein übernimmt und wie alles zusammenwirkt.
Vermögensarchitektur verbindet Ziel, Zeithorizont, Liquidität, Renditequellen und Belastungsgrenzen zu einer nachvollziehbaren Gesamtstruktur.
Vermögen strukturierenEchte Diversifikation
Unterschiedliche Namen und Fonds sind noch keine Diversifikation. Entscheidend sind unterschiedliche Risiken und Ertragsquellen.
Definierte Belastungsgrenzen
Risiko wird erst greifbar, wenn klar ist, welche Schwankung und welcher Verlust finanziell und emotional tragbar sind.
Regelbasierte Steuerung
Entscheidungen sollten aus einem System entstehen – nicht aus Schlagzeilen, Prognosen oder kurzfristigen Emotionen.
ORIENTIERUNG OHNE VERPFLICHTUNG
Sie möchten zunächst selbst genauer hinschauen?
Dafür gibt es zwei Wege: selbst prüfen oder ein Thema zunächst vertiefen.
01
Toolbox
Rechnen. Prüfen. Einordnen.
Interaktive Rechner und Checks helfen dabei, einzelne Fragestellungen direkt auf Ihre eigene Situation zu übertragen.
- Vermögenscheck
- Depotblindfleckencheck
- Ruhestands-Navigator
- Altersvorsorgedepot-Rechner
02
Wissen
Lesen. Verstehen. Vertiefen.
Broschüren, Leitfäden und Fachinformationen helfen Ihnen dabei, finanzielle Zusammenhänge zunächst selbst besser zu verstehen.
- Vermögen & Kapitalanlage
- Ruhestand & Entnahme
- Altersvorsorge & Riester
- Unternehmer & Vermögensschutz
AKTUELL · RIESTER 2027 & ALTERSVORSORGEDEPOT
Riester 2027 & Altersvorsorgedepot: Was bedeutet die neue Vorsorgewelt für Sie?
Die private Altersvorsorge steht vor einem grundlegenden Wandel. Mit dem Altersvorsorgedepot entstehen neue Möglichkeiten – gleichzeitig stellt sich für bestehende Riester-Verträge die Frage, wie mit ihnen künftig sinnvoll umgegangen werden sollte.
Wer bereits einen Riester-Vertrag besitzt, sollte Garantien, Rentenfaktor, Kosten, Restlaufzeit und bestehende Vertragsrechte berücksichtigen. Wer bisher keinen Riester-Vertrag hat, für den kann das Altersvorsorgedepot einen neuen Zugang zur geförderten privaten Altersvorsorge eröffnen.
Entscheidend ist nicht, was neu ist – sondern was zur eigenen Situation passt.
SPEZIELL FÜR UNTERNEHMER
Unternehmervermögen hat zusätzliche Ebenen.
Wer ein Unternehmen aufgebaut hat, trägt häufig einen erheblichen Teil seines Vermögens und seines Risikos im eigenen Betrieb.
Deshalb sollten Privatvermögen, Liquidität, Betriebsvermögen, Haftungs- und Umfeldrisiken sowie langfristige Vermögensziele nicht isoliert betrachtet werden.
01
Betriebsvermögen und Privatvermögen bewusst voneinander unterscheiden
02
Liquidität mit einer klaren Funktion statt als zufälligen Rest betrachten
03
Risiken aus dem Unternehmensumfeld in die Vermögensstrategie integrieren
04
Nachfolge und langfristige Vermögensstruktur frühzeitig mitdenken
ÜBER CHRISTIAN GRADT
Erfahrung hilft vor allem dann, wenn sie zu klareren Entscheidungen führt.
Diplom-Betriebswirt mit Studienschwerpunkt Steuer & Revision und seit über 30 Jahren in der Beratung tätig.
Ich habe unterschiedliche Marktphasen, Krisen und Produkttrends erlebt. Gerade deshalb arbeite ich heute mit klaren Strukturen, definierten Parametern und nachvollziehbaren Entscheidungsregeln.
Als Sachverständiger für das Versicherungswesen betrachte ich zusätzlich die Risiken, die Vermögensziele außerhalb des Kapitalmarktes gefährden können.
30+ Jahre Beratungserfahrung
Diplom-Betriebswirt
Sachverständigen-Kompetenz
Mehr über mich und meine Denkweise →
ZUSAMMENARBEIT
Vom ersten Überblick zur belastbaren Struktur.
Keine unnötige Komplexität. Sondern ein klarer Prozess mit nachvollziehbaren nächsten Schritten.
Orientierung
Wir klären Ihre Situation, Ziele und die Fragestellungen, die tatsächlich relevant sind.
Analyse & Architektur
Vermögensbausteine, Risiken und Prioritäten werden geordnet und zu einer belastbaren Struktur verbunden.
Umsetzung & Steuerung
Entscheidungen werden schrittweise umgesetzt und langfristig anhand klarer Regeln gesteuert.
Leistungen & Vergütung transparent dargestellt.
Welche Leistungen Sie erhalten, wie eine Zusammenarbeit aufgebaut ist und wie die Vergütung geregelt ist, können Sie vorab nachvollziehen.
DER NÄCHSTE SCHRITT
Sie müssen nicht gleich einen Termin vereinbaren.
Wenn Sie eine Frage haben oder Ihr Anliegen zunächst ganz formlos schildern möchten, schreiben Sie mir einfach. Ich melde mich persönlich bei Ihnen.
Alternativ direkt per E-Mail: ch.gradt@gradt-consulting.de