VERMÖGENSLOTSE TOOLBOX
Rechner, Checks und Fachinformationen helfen Ihnen dabei, finanzielle Fragestellungen zunächst selbst besser einzuordnen.
Keine Produktempfehlungen. Keine Schnellschüsse. Sondern Werkzeuge für mehr Klarheit, Struktur und bessere Entscheidungen.
Ab 2027 soll die staatlich geförderte private Altersvorsorge neu geordnet werden. Das bedeutet jedoch nicht automatisch, dass ein bestehender Riester-Vertrag ersetzt oder übertragen werden sollte.
Garantien, Kosten, Rentenfaktor, Restlaufzeit und bestehende Vertragsrechte können entscheidend sein. Deshalb gilt: erst verstehen, dann prüfen – und erst danach entscheiden.
VERMÖGEN
Verschaffen Sie sich zunächst einen Überblick: Wie sind Vermögen, Risiken, Liquidität und Anlagebausteine tatsächlich miteinander verbunden?
Wie gut ist mein Vermögen insgesamt aufgestellt?
Der Vermögenscheck betrachtet nicht einzelne Produkte, sondern die Struktur dahinter. Er hilft dabei, mögliche Schwachstellen und Handlungsfelder sichtbar zu machen.
Typische Strukturfehler erkennen, bevor sie teuer werden.
Der Kapital-Guide zeigt typische Fehlentscheidungen und strukturelle Schwachstellen beim Vermögensaufbau und hilft dabei, die eigene Situation kritisch zu hinterfragen.
Kapital-Guide ansehen →DEPOT
Viele Positionen bedeuten noch keine gute Diversifikation. Entscheidend ist, welche Funktionen die einzelnen Bausteine im Gesamtdepot tatsächlich übernehmen.
Welche Risiken und Schwachstellen übersehe ich in meinem Depot?
Der Check richtet den Blick auf mögliche Konzentrationen, Abhängigkeiten und strukturelle Schwächen, die in einer klassischen Depotübersicht leicht verborgen bleiben.
Ein Depot kann breit aussehen und trotzdem einseitig aufgestellt sein.
Entscheidend sind nicht möglichst viele Positionen, sondern unterschiedliche Funktionen, Risikotreiber und Ertragsquellen innerhalb einer nachvollziehbaren Architektur.
Meine Arbeitsweise kennenlernen →RUHESTAND
Im Ruhestand verändert sich die zentrale Frage: Nicht nur Rendite zählt – sondern wie lange vorhandenes Kapital unter realistischen Annahmen trägt.
Wie entwickeln sich Versorgungslücke, Kapitalbedarf und Kapitalreichweite?
Der Ruhestands-Navigator ermöglicht erste Modellrechnungen und zeigt, wie sich unterschiedliche Annahmen auf die finanzielle Entwicklung im Ruhestand auswirken können.
Nicht nur rechnen – den Übergang in den Ruhestand strategisch vorbereiten.
Die Broschüre betrachtet die wesentlichen Fragestellungen rund um Vermögen, Einkommen, Risiken und Struktur in den Jahren vor und während des Ruhestands.
Broschüre in VorbereitungALTERSVORSORGE
Das geplante Altersvorsorgedepot schafft neue Möglichkeiten. Entscheidend ist jedoch, Förderung, Anlageform, bestehende Verträge und langfristige Wirkung gemeinsam zu betrachten.
Was könnte die neue Förderung für mich bedeuten?
Berechnen Sie verschiedene Szenarien zur geförderten Altersvorsorge und vergleichen Sie mögliche Entwicklungen unter unterschiedlichen Annahmen.
Reform verstehen, bevor bestehende Verträge verändert werden.
Auf der Themenseite finden Sie neben dem Rechner auch weiterführende Informationen zum Altersvorsorgedepot, zu bestehenden Riester-Verträgen und zur fachlichen Vertiefung.
Zum Themenbereich Riester 2027 →NOCH UNSICHER?
Nicht jede Fragestellung lässt sich mit einem Rechner oder Leitfaden beantworten. Wenn Sie unsicher sind, welcher nächste Schritt zu Ihrer Situation passt, sprechen Sie mich einfach an.
Oder rufen Sie mich einfach an.
Ich beiße nicht. 🙂