Angebote & Rahmen
klar, nachvollziehbar, ohne Produktlogik
Diese Seite ist bewusst nicht öffentlich verlinkt. Sie ist für Interessenten gedacht, die nach einem Erstkontakt einen transparenten Überblick über Leistungsumfang, Ablauf und Rahmenbedingungen wünschen.
Wichtig: Die genannten Beträge sind Richtwerte. Der konkrete Umfang hängt davon ab, wie viele Bausteine bereits vorhanden sind (Depots, Versicherungen, Beteiligungen, Immobilien), wie stark private und betriebliche Themen verzahnt sind und welche Ziele im Vordergrund stehen.
Wie die Zusammenarbeit grundsätzlich funktioniert
Schritt 1: Orientierung
Wir klären, ob Ihr Anliegen zu meinem Ansatz passt: Struktur statt Produktliste. Sie bekommen eine erste Einordnung – ohne Verkaufsdruck.
Schritt 2: Inventur / Standortbestimmung
Wir machen aus „vielen Positionen“ wieder ein verständliches System: Was habe ich? Wozu dient es? Wo sind echte Risiken? Was ist nur Komplexität?
Schritt 3: Entscheidung
Danach entscheiden Sie frei: (a) selbst umsetzen, (b) gemeinsam umsetzen und laufend steuern, oder (c) erst einmal nichts ändern.
Wenn Sie nach der Inventur in eine laufende Zusammenarbeit wechseln, wird die Inventur angerechnet: 100% bei Beauftragung innerhalb von 30 Tagen, danach 50% innerhalb von 60 Tagen.
1) Orientierungsgespräch (20 Minuten)
Das Orientierungsgespräch ist der Einstieg für Menschen, die sich erst einmal ein Bild machen möchten. Wir klären, ob es bei Ihnen um „Struktur“ geht – oder um etwas anderes.
Worum es geht
- Kennenlernen und Erwartungsabgleich
- Grobe Einordnung Ihrer Situation
- Welche Daten wären für den nächsten Schritt sinnvoll?
Was Sie danach haben
- eine klare Empfehlung für den nächsten Schritt
- eine erste Priorität („was ist wirklich wichtig?“)
- Orientierung, ob Vermögenscheck / Strategiegespräch sinnvoll ist
Rahmen
Kostenlos & unverbindlich.
2) Finanz-Cockpit Inventur (Standortbestimmung)
Das ist der Schritt, in dem aus Ihrem Ist-Zustand wieder eine verständliche Struktur wird. Viele Anleger haben „viel“ – aber kein klares System: keine Rollenverteilung, keine Prioritäten, keine belastbaren Grenzen für Risiko und keine klare Logik für Entscheidungen.
Was Sie am Ende in der Hand haben
- Struktur-Übersicht: Welche Bausteine existieren und welche Funktion erfüllen sie?
- Risikobild in Klartext: Klumpenrisiken, Abhängigkeiten, Schwachstellen – priorisiert.
- Steuerungslogik: Welche Regeln gelten für Aufbau oder Entnahme?
- 90-Tage-Plan: Konkrete nächste Schritte in sinnvoller Reihenfolge.
Welches Paket passt, hängt vor allem von der Komplexität ab (Anzahl Depots/Anbieter, Produktmix, Altverträge, Immobilien-/Unternehmerkontext, Generationenfragen).
Basis
Für überschaubare Komplexität (z. B. ein Depot, wenige Bausteine, klare Ziele).
1.490 €
Komplex meistgewählt
Für mehrere Bausteine/Anbieter, gewachsenes Depot, Altlasten oder Entnahmeplanung.
2.490 €
Premium
Für sehr hohe Komplexität (Multi-Depot/Family, Unternehmernähe, größere Übertragungs- und Strukturfragen).
3.490 €
Die Inventur ist bewusst produktunabhängig. Sie bekommen zuerst Struktur und Entscheidungslogik. Erst danach sprechen wir – wenn überhaupt – über Umsetzung.
3) Laufende Steuerung (Mandat)
Manche Mandanten möchten nach der Inventur nicht „allein weiterlaufen“, sondern ein System, das dauerhaft trägt: klare Regeln, regelmäßige Reviews und Anpassungen, wenn sich Märkte oder Lebenssituationen verändern.
Leistungslogik
- Regelbasierte Strukturführung statt Einzel-Entscheidungen
- Prioritäten, Rebalancing-Logik, Belastungsgrenzen
- Reviews bei Ereignissen (Ruhestand, Verkauf Firma, Erbe, etc.)
Vergütungsrahmen
- 0,75% p.a. + MwSt. (quartalsweise)
- Mindestjahresfee: 1.950 € p.a. + MwSt.
- Degressiv ab 750k: 0,60% / 0,45%
Was Sie davon haben
Sie bezahlen nicht „für Produkte“, sondern für eine Steuerungslogik: Klarheit, Kontrolle, Struktur – und weniger Überraschungen in Stressphasen.
Transparenz & Vergütung im Detail finden Sie auch hier: Transparenz.
Nächster Schritt
Wenn Sie unsicher sind, starten Sie mit dem Orientierungsgespräch. Wenn Sie bereits Klarheit wollen, nutzen Sie den Vermögenscheck.